Configuración de pagos ACH
Cuando configura los pagos ACH, Palmetto utiliza Plaid para conectar su cuenta bancaria de forma segura. Plaid es un servicio de terceros de confianza que verifica su cuenta sin compartir sus credenciales bancarias con Palmetto.
Según su banco, Plaid utilizará uno de cuatro métodos de verificación. El proceso es casi el mismo; la diferencia está en cómo se confirma su cuenta en segundo plano.
Primeros pasos
Después de tocar Agregar método de pago en su pantalla de inicio, verá la pantalla de verificación bancaria de Plaid.
Toque Agregar cuenta al instante para comenzar. También puede elegir Verificar manualmente si prefiere ingresar directamente su número de cuenta y de ruta bancaria, aunque esto puede tardar hasta 7 días.
Plaid le pedirá su número de teléfono para agilizar futuras conexiones. Si desea omitir este paso, toque Continuar como invitado.
A continuación, seleccione su banco de la lista. El método que se le asigne a partir de aquí depende de su banco:
1. Autenticación instantánea
Si su banco admite la autenticación instantánea, iniciará sesión directamente con su nombre de usuario y contraseña de banca en línea. Plaid utiliza estas credenciales únicamente para verificar su cuenta. Nunca se comparten con Palmetto.
Seleccione la cuenta que desea utilizar para los pagos (cuenta corriente, de ahorros, etc.).
Toque Continuar. Plaid confirmará que la conexión se realizó correctamente.
Regresará a la aplicación de Palmetto con su cuenta conectada.
2. Redirección de inicio de sesión bancario (OAuth)
Algunos bancos, como Chase, Bank of America y Wells Fargo, utilizan OAuth, que lo redirige al sitio web o a la aplicación de su banco para iniciar sesión. Esto significa que nunca ingresa sus credenciales bancarias dentro de Plaid.
Seleccione su banco de la lista.
Toque Continuar para iniciar sesión. Se le dirigirá al sitio web o a la aplicación de su banco.
Inicie sesión y otorgue permiso para compartir su número de cuenta y de ruta bancaria con Plaid.
Seleccione la cuenta que desea conectar y luego confirme.
Regresará a la aplicación de Palmetto y su cuenta quedará conectada.
3. Coincidencia instantánea
Si su banco no forma parte de la red de verificación instantánea de Plaid, Plaid puede utilizar la coincidencia instantánea, que funciona como un proceso basado en inicio de sesión, pero obtiene los datos de la cuenta de la base de datos de Plaid en lugar de una conexión bancaria en vivo.
Seleccione su banco de la lista.
Ingrese su nombre de usuario y contraseña del banco y luego toque Enviar.
Seleccione y verifique la cuenta que desea utilizar para los pagos.
Toque Continuar. Regresará a la aplicación de Palmetto con su cuenta conectada.
4. Verificación con microdepósito
Si su banco no se puede verificar mediante ninguno de los métodos anteriores, Plaid verificará su cuenta con un depósito instantáneo de $0.01. Esta es la opción de respaldo y solo debería tardar unos minutos.
Seleccione su banco o toque Conectar manualmente si no aparece en la lista.
Ingrese su número de ruta bancaria. Si coincide con varios bancos, seleccione el suyo de la lista.
Ingrese su número de cuenta y confírmelo. Luego ingrese su nombre completo tal como aparece en la cuenta.
Seleccione su tipo de cuenta (corriente o de ahorros).
Toque Autorizar. Plaid enviará un depósito de $0.01 a su cuenta con un código de verificación de 3 letras en la descripción de la transacción.
Abra la aplicación o el sitio web de su banco, busque el depósito de $0.01 y localice el código de 3 letras después del símbolo # en la descripción de la transacción.
Ingrese el código en la aplicación de Palmetto y toque Continuar. El depósito debería llegar en un plazo de 3 minutos.
¿No ve el depósito después de unos minutos? Revise sus transacciones pendientes y confirme también que sus números de ruta y de cuenta se ingresaron correctamente.
Después de conectar su cuenta
Una vez que su cuenta bancaria esté conectada, recibirá un correo electrónico de confirmación de Plaid. Este correo se envía por su seguridad; si usted no realizó esta conexión, puede hacer clic en el enlace del correo para desconectar y proteger su cuenta de inmediato.
Preguntas frecuentes
¿Es seguro conectar mi banco a través de Plaid?
Sí. Plaid utiliza cifrado SSL de 256 bits y nunca almacena sus credenciales bancarias. Palmetto solo recibe el número de cuenta y de ruta bancaria necesarios para procesar sus pagos.
¿Qué método me tocará?
Plaid lo determina automáticamente según su banco. La mayoría de los bancos principales admiten la autenticación instantánea o OAuth, lo que significa que quedará conectado en menos de un minuto. Si su banco no es compatible, Plaid recurrirá a los microdepósitos instantáneos.
¿Qué hago si no encuentro mi banco?
Utilice la barra de búsqueda en la pantalla de selección de institución. Si aún no aparece, toque Conectar manualmente para ingresar directamente su número de ruta y de cuenta.
¿Puedo eliminar mi cuenta bancaria de Plaid?
Sí. Puede desconectar su banco de Palmetto en cualquier momento a través de la configuración de su cuenta.